المؤشرات و القوائم المالية
المؤشرات و القوائم المالية للعام 2022
مؤشرات قائمة المركز المالي
i. صافي الموجودات الثابتة
| البيان | الفعلي للعام 2022 |
|---|---|
| إجمالي الموجودات | 721,757,255 |
| إجمالي الإلتزامات | 197,634,681 |
| صافي الموجودات | 524,122,574 |
| هامش الملاءة المالية | 339.2% |
بلغ صافي الموجودات الثابتة خلال الستة أشهر للعام 2022م مبلغ 115,374,217
ii. الموجودات المتداولة
| البيان | 2022م |
|---|---|
| صافي الموجودات الثابتة | 115,374,217 |
iii. إجمالي حقوق المساهمين و حملة الوثائق
| البيان | 2022م |
|---|---|
| الموجودات المتداولة | 606,383,038 |
vi. هامش الملاءة المالية
| البيان | الفعلي للعام 2022 |
|---|---|
| حقوق حملة الوثائق | 7,934,853 |
| حقوق حملة الأسهم | 516,187,721 |
| الجملة | 524,122,574 |
بلغ فائض الموجودات على الإلتزامات خلال الستة أشهر للعام 2022م مبلغ 524,122,574
صافي الموجودات و حقوق المساهمين و حملة الأسهم
مؤشرات الإيرادات و المصروفات
مؤشرات إجمالي الإكتتاب
بلغ إجمالي الإكتتاب خلال الستة أشهر للعام 2022م مبلغ 154,489,354
| الجدول أدناه يبين خلال العام 2022م | |
|---|---|
| البيان | 2022م |
| إجمالي الإكتتاب المحقق | 154,489,354 |
ii. مؤشرات هيكل محفظة أقساط التأمين:
تميزت المحفظة التأمينية بتنوع جيد خلال العام 2022م حيث كانت أعلي نسبة إكتتاب أقساط تأمين الحوادث المتنوعة بنسبة %60 يليه إكتتاب تأمين السيارات %23.7 ثم تأمين الحريق والسرقة %9.8
| رقم | القسم | 2022م | |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط | النسبة من الإكتتاب | ||
| 1 | السيارات | 36,612,954 | 23.7% |
| 2 | البحري | 7,071,446 | 4.6% |
| 3 | الحريق و السرقة | 15,184,503 | 9.8% |
| 4 | الهندسي | 1,057,826 | 0.68% |
| 5 | الحوادث المتنوعة | 91,958,089 | 60% |
| 6 | خطابات الضمان | 2,604,535 | 1.7% |
| الجملة | 154,489,354 | 100% | |
رسم بياني للمقارنة بين 2022 و 2023
صافي الفائض التأميني القابل للتوزيع
بلغ صافي الفائض التأميني خلال الستة أشهر للعام 2022 مبلغ 44,964,168 جنية ، و كانت نسبته من الإكتتاب %29 كما موضح بالجدول ادناه:
| السنة | 2022 |
|---|---|
| الفائض القابل للتوزيع | 44,964,168 |
| نسبة الفائض القابل للتوزيع من الإكتتاب | 29% |
المؤشرات و القوائم المالية للعام 2023
مؤشرات قائمة المركز المالي
| البيان | 2022 | 2023 | نسبة الزيادة |
|---|---|---|---|
| إجمالي الموجودات | 721,757,255 | 1,066,504,790 | 48% |
| إجمالي الإلتزامات | 197,634,681 | 516,456,980 | 161% |
| هامش الملاءة المالية | 524,122,574 | 550,047,810 | 5% |
| نسبة الملاءة المالية | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|
| المحقق | 339% | 77% | |
| النسبة المعيارية حسب المتطلبات الرقابة | 20% | 20% | |
| الزيادة أو (النقصان) عن النسبة المعيارية | 319% | 57% |
رسم بياني للمقارنة بين 2022 و 2023
مؤشرات الإيرادات و المصروفات
i. مؤشرات إجمالي الإكتتاب
| البيان | 2022 | 2023 | نسبة الزيادة |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإكتتاب المحقق | 154,489,354 | 714,495,436 | 362.5% |
رسم بياني للمقارنة بين 2022 و 2023
ii. مؤشرات هيكل محفظة أقساط التأمين:
تميزت المحفظة التأمينية بتنوع جيد خلال العام 2023 حيث كانت أعلي نسبة إكتتاب أقساط التأمين البحري بنسبة %47 يليه إكتتاب خطابات الضمان %15 وكذلك تأمين الحريق والسرقة %15
| القسم | 2022 | 2023 | ||
|---|---|---|---|---|
| الإكتتاب | نسبة المساهمة | الإكتتاب | نسبة المساهمة | |
| السيارات | 36,612,954 | 24% | 73,504,230 | 10% |
| البحري | 7,071,446 | 5% | 335,940,823 | 47% |
| الحريق و السرقة | 15,156,114 | 10% | 106,486,764 | 15% |
| الهندسي | 1,034,735 | 1% | 844,578 | 0% |
| الحوادث المتنوعة | 91,958,089 | 60% | 81,799,570 | 11% |
| خطابات الضمان | 2,567,035 | 2% | 108,714,621 | 15% |
| التمويل الأصغر | 0 | 0% | 7,049,492 | 1% |
| الجملة | 154,489,354 | 100% | 714,495,436 | 100% |
رسم بياني للمقارنة بين 2022 و 2023
iii. مؤشرات التعويضات المدفوعة:
بلغت التعويضات المدفوعة خلال العام 2023 مبلغ 3,955,278 جنية ، و كانت نسبتها من الإكتتاب %0.55 كما موضح بالجدول ادناه:
| السنة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| التعويضات المدفوعة | 1,612,821 | 3,955,278 |
| نسبة التعويضات المدفوعة من الإكتتاب | 1% | 0.55% |
vi. مؤشرات أقساط إعادة التأمين:
بلغت أقساط إعادة التأمين الصادرة خلال العام 2023 مبلغ 441,414,622 جنية، و نسبتها من الإكتتاب %61.8 كما موضح بالجدول ادناه مقارنة بي %16.7 في العام 2022.
| السنة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| المبلغ | 25,788,790 | 441,414,622 |
| النسبة من الإكتتاب | 16.7% | 61.8% |
v. مؤشرات العمولات المدفوعة:
بلغت العمولات المدفوعة خلال العام 2023 مبلغ 16,647,521 جنية، و نسبتها من الإكتتاب %2.3 كما موضحة بالجدول ادناه:
| السنة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| العمولات المدفوعة | 454,153 | 16,647,521 |
| نسبة العمولات المدفوعة من الإكتتاب | 0.3% | 2.3% |
iv. مؤشرات المصروفات الإدارية و العمومية:
بلغت العمولات الإدارية و العمومية خلال العام 2023 مبلغ 119,933,640 جنية، و نسبتها من الإكتتاب %16.8 كما موضحة بالجدول ادناه:
| السنة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| المصروفات الإدارية و العمومية | 26,111,333 | 119,933,640 |
| نسبة من الإكتتاب | 16.9% | 16.8% |
أرباح المساهمين و الفائض التأميني
i. أرباح المساهمين:
بلغ صافي أرباح المساهمين خلال العام 2023 مبلغ 20,231,724 جنية ، بينما بلغت نسبة العائد على السهم %4 في العام 2023 مقارنة %3.2 للعام السابق كما موضح بالجدول ادناه:
| السنة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| أرباح المساهمين | 16,187,721 | 20,231,724 |
| العائد على السهم EPS | 3.2% | 4% |
ii. أجمالي الفائض التأميني:
بلغ إجمالي الفائض التأميني خلال العام 2022 مبلغ 53,433,354 جنية ، و كانت نسبتها من الإكتتاب %34.6 بينما بلغ في العام 2023 مبلغ 151,612,637 جنية ، و نسبته %21.2 كما موضح بالجدول ادناه:
| السنة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| أجمالي الفائض التأميني | 53,433,354 | 151,612,637 |
| نسبة أجمالي الفائض من الإكتتاب | 34.6% | 21.2% |
iii. صافي الفائض التأميني القابل للتوزيع:
بلغ صافي الفائض التأميني للعام 2023 مبلغ 123,993,656 جنية ، و يمثل نسبة %17.4 من الإكتتاب، مقارنة بمبلغ 44,964,168 جنية في العام 2022 بنسبة %29 من الإكتتاب كما موضح بالجدول ادناه:
| السنة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| الفائض القابل للتوزيع | 44,964,168 | 123,993,656 |
| نسبة الفائض القابل للتوزيع من الإكتتاب | 29% | 17.4% |
